MẪU BÁO CÁO RỦI RO THANH KHOẢN (132-TTGS_11-2018-tt-nhnn)

Mẫu báo cáo rủi ro thanh khoản là mẫu báo cáo do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, áp dụng cho các tổ chức tín dụng nhằm tổng hợp và báo cáo tình hình rủi ro thanh khoản của mình. Mẫu báo cáo này được sử dụng khi các tổ chức tín dụng cần gửi báo cáo về tình hình tài chính cho cơ quan quản lý nhà nước.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Tổng hợp số liệu tài chính của tổ chức tín dụng.
2. Đánh giá tình hình thanh khoản của tổ chức tín dụng.
3. Đáp ứng yêu cầu báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
4. Cung cấp thông tin cho cơ quan quản lý về tình hình tài chính của tổ chức tín dụng.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: báo cáo tài chính giữa niên độ, báo cáo tài chính bán niên đã soát xét, báo cáo tài chính năm chưa kiểm toán.

1. Báo cáo tài chính giữa niên độ.
2. Báo cáo tài chính bán niên đã soát xét.
3. Báo cáo tài chính năm chưa kiểm toán.
4. Báo cáo tài chính năm đã được kiểm toán.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức tín dụng.
2. Ngân hàng thương mại.
3. Các công ty tài chính.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để lập báo cáo rủi ro thanh khoản, tổ chức tín dụng cần chuẩn bị các hồ sơ sau:

1. Báo cáo tài chính gần nhất.
2. Số liệu về tình hình thanh khoản.
3. Các tài liệu liên quan đến hoạt động tài chính.
4. Thông tin về các khoản vay và nợ phải trả.
5. Các chứng từ chứng minh tài sản và nợ phải trả.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Ghi rõ tên đơn vị gửi báo cáo.

2. Thông tin người đề nghị

Ghi rõ thông tin liên hệ của người đại diện tổ chức tín dụng.

3. Thông tin báo cáo

Điền đầy đủ thông tin về loại báo cáo và thời gian lập báo cáo.

4. Các khoản phải thi hành

Liệt kê các khoản nợ và tài sản cần báo cáo.

5. Nội dung đề nghị

Ghi rõ nội dung báo cáo và các yêu cầu cần thiết.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo tính chính xác của số liệu báo cáo.
2. Ghi rõ thời hạn gửi báo cáo.
3. Kiểm tra lại các thông tin trước khi gửi.
4. Thực hiện theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 11/2018/TT-NHNN.
2. Quyết định số 123/QĐ-NHNN.
3. Luật Các tổ chức tín dụng.

Câu hỏi thường gặp

1. Mẫu báo cáo này có bắt buộc không?

Có, mẫu báo cáo này là bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

2. Thời hạn gửi báo cáo là bao lâu?

Thời hạn gửi báo cáo tùy thuộc vào loại báo cáo, thông thường là từ 30 đến 90 ngày sau khi kết thúc kỳ báo cáo.

3. Ai là đơn vị tiếp nhận báo cáo?

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị tiếp nhận báo cáo từ các tổ chức tín dụng.

4. Có thể điều chỉnh báo cáo sau khi gửi không?

Có, tổ chức tín dụng có thể điều chỉnh báo cáo nếu phát hiện sai sót trước khi cơ quan chức năng phê duyệt.

Tải miễn phí mẫu đơn

Ban có thể tải miễn phí MẪU BÁO CÁO RỦI RO THANH KHOẢN tại đây.